trasloco titoli / prima
Prima del trasloco
Finché il conto vecchio è aperto, tutto è a un clic. Dopo, ogni foglio va chiesto per lettera.
Chi sposta i titoli di solito pensa al modulo da firmare e alla data in cui la banca nuova li mostrerà. Quasi nessuno pensa a quello che resta nella banca vecchia: anni di fogli, scaricabili gratis finché si ha l'accesso. È il momento più comodo per metterli al sicuro, ed è quello che si fa il martedì in aula.
Cinque documenti da salvare
L'ultimo estratto del conto titoli, quello con tutte le posizioni e le quantità. Le contabili d'acquisto di ogni titolo ancora in portafoglio, perché sono le uniche che dicono il prezzo pagato e la data. L'ultimo rendiconto annuale dei costi. Le comunicazioni di cedole e dividendi dell'ultimo anno. E, se ci sono fondi, l'ultima comunicazione con il numero di quote.
In aula l'assistente legge questi fogli e li incrocia: per ogni titolo dell'estratto cerca la contabile d'acquisto. Se una contabile manca, la segnala. Così sai cosa cercare ancora prima che il conto si chiuda.
Dove metterli
In una cartella sola, con un nome che fra tre anni capirai ancora: banca, anno, tipo di documento. L'assistente propone il nome a partire dal contenuto del foglio, tu lo confermi. Niente programmi da installare, niente servizi a pagamento: una cartella del computer e una copia su una chiavetta.
Quando cominciare
Prima di firmare il modulo di trasferimento. Alcune banche chiudono l'accesso online pochi giorni dopo che il conto è stato svuotato, e da quel momento i documenti si chiedono allo sportello, a volte a pagamento. Chi viene al corso dopo aver già chiuso il conto lavora sui fogli di prova e impara a riconoscere cosa gli manca, per chiederlo per iscritto.